Planificación Patrimonial

La planificación patrimonial es un proceso de organización que se hace con anticipación mientras usted está vivo, con el fin de determinar su deseo y voluntad con respecto a sus propiedades, asuntos financieros, destino de sus hijos, herencias e instrucciones sobre qué hacer con usted si se encuentra incapacitado de tomar decisiones personales o médicas. Este proceso implica redactar un documento con la ayuda de un abogado especializado en planificación patrimonial, quien podrá explicarle las distintas ramificaciones de cada instrumento de planificación patrimonial y asesorarlo sobre cómo proceder.

Y aunque la planificación patrimonial se enfoca principalmente en cómo se manejará la voluntad de la persona una vez que ésta haya fallecido, también se puede utilizar este recurso para decidir cómo se manejen los bienes durante la vida de una persona. 

Última voluntad y testamento

Lo fundamental de los planes patrimoniales es la última voluntad y testamento, este documento detalla cómo una persona quiere que se administren o hereden sus bienes después de su fallecimiento. El testador es la persona a quien pertenece el testamento y la mayoría de los estados exigen que el testador tenga al menos 18 años y esté en su sano juicio en el momento de redactar el testamento. Un abogado especializado en planificación patrimonial puede escuchar las preferencias del testador y redactar su última voluntad y testamento de acuerdo con sus instrucciones.

El testador puede designar a una persona para que administre los bienes después de su muerte, al que se le denomina albacea, esta persona es quien custodia el testamento y debe cumplir con las leyes estatales a la hora de validar un testamento, distribuir los bienes del testador según las indicaciones del testamento, pagar a los acreedores y luego repartir la fortuna restante entre los beneficiarios.

El testador además puede designar en el testamento a un tutor para sus hijos menores de edad. Y si desea modificar el testamento, un abogado especializado en planificación patrimonial podrá redactar un anexo que enmiende los términos sin tener que crear todo un documento nuevo.

Si la persona no tiene un testamento, la ley estatal dictaminará cómo se manejarán los bienes y quiénes heredarán.

Fideicomisos

Un abogado también puede crear un fideicomiso para usted, esto es una herramienta que permite a otra persona, denominada fiduciario, administrar los bienes colocados en el fideicomiso por el fiduciante para el beneficio de una persona determinada.

El documento del fideicomiso establece el momento cuando se deben realizar los desembolsos a los beneficiarios, esta herramienta legal a veces se utiliza sola o junto con un testamento. Por lo general, los fideicomisos testamentarios solo entran en vigor cuando el testador muere. Sin embargo, también pueden constituirse fideicomisos en vida que establezcan distribuciones periódicas o distribuciones en momentos específicos, por ejemplo, cuando el beneficiario cumple una edad determinada o se gradúa de la universidad.

Poder legal

Un poder legal permite a una persona, el representante, a actuar en nombre de otra persona, el mandante, este tipo de documento legal le permite al representante manejar tanto los asuntos legales como los asuntos financieros del mandante. El poder puede tener una naturaleza muy amplia y proporcionar al agente de herramientas para que ejercer todos los derechos legales en nombre del mandante o, al contrario, el poder legal también puede establecer solo algunas facultades muy específicas, como vender una propiedad.

El mandante decidirá cuándo entrará en vigor el poder legal, incluso este puede incluir una fecha determinada o también puede hacerse efectivo si ocurriera alguna situación especificada por el mandante. Y si desea que el poder legal tenga vigencia suficiente, incluso en caso de incapacitación, entonces el poder legal debe designarse como un documento válido en el tiempo.

Documentos de atención médica

Las opciones sobre documentos patrimoniales y tipos de testamentos son amplias, por eso se le recomienda consultar con un abogado especializado para elegir la forma más correcta para usted.

El poder legal de atención médica le permite al mandante designar a otra persona para que sea esta quien tome decisiones de atención médica en su nombre en caso de que esté imposibilitado para hacerlo. El poder legal de atención médica establece el alcance del apoderado, por ejemplo, que esta persona pueda acceder a los registros médicos del mandante y consultar al personal de atención médica y decidir qué hacer en su nombre.

Un testamento vital es un documento que reemplaza al poder legal y permite al mandante dar instrucciones detalladas sobre el tipo de tratamiento que debe recibir en caso de estar inconsciente durante un período prolongado o estar incapacitado. Estas instrucciones incluyen si el mandante recibirá alimentos e hidratación, o si se utilizará un respirador o una sonda de alimentación.

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