¿Cuáles son algunos de los documentos típicos de un plan patrimonial?

Varios de los siguientes documentos son utilizados por los abogados como parte de un procedimiento de planeación patrimonial:

Un testamento, a veces llamado último testamento y testamento, transfiere la propiedad que usted tenga en su nombre a la(s) persona(s) y/o organización(es) que usted quiere que la tenga(n). Típicamente, también un testamento nombra a alguien que usted escoja para que sea su representante personal (ó ejecutor) para que ejecute sus instrucciones y nombre un tutor si usted tiene hijos menores de edad. Un testamento solamente llega a ser efectivo al morir usted y después es admitido para legalización.

Un poder duradero de abogado para el cuidado de la salud ó apoderado para cuidados de la salud, designa a una persona que hace decisiones acerca del tratamiento del cuidado de su salud en caso de que usted esté imposibilitado de expresar su consentimiento debidamente informado.

Un testamento de vivos ó directrices a los médicos es una directriz anticipada que da instrucciones a los doctores y hospitales de la naturaleza y extensión de los cuidados que usted querría si sufriera una incapacidad permanente, como sería un estado de coma irreversible.

Un poder duradero de abogado para la propiedad, designa a una persona para que actúe por usted y maneje asuntos financieros si usted no pudiera ó quizá no estuviera disponible para hacerlo personalmente.

Un fideicomiso de vivos puede ser usado para retener el título legal y proveer un mecanismo para la administración de su propiedad. Usted puede escoger a la persona ó personas –con frecuencia usted mismo- como fideicomisario(s) para ejecutar las instrucciones que usted desea dar sobre el fideicomiso y nombrar uno ó más fideicomisarios sucesores para que lo hagan si usted no puede hacerlo. A diferencia de un testamento, un fideicomiso usualmente surte sus efectos inmediatamente, continúa en vigor durante toda su vida aún en el caso de que usted se incapacite y continúa después de su muerte. La mayoría de los fideicomisos son revocables lo que permite a la persona que los creó hacer cambios en el futuro, modificarlo y aún terminarlo. (Si el fideicomiso es irrevocable, será muy difícil (y a veces imposible) efectuar cambios, modificaciones y terminarlo, aunque tales fideicomisos con frecuencia comportan algunos beneficios fiscales.) Los fideicomisos también le ayudarán a evitar ó minimizar los gastos, demoras y publicidad de la legalización.

Un sociedad familiar limitada puede ser usada para poseer y administrar su propiedad, de manera similar a un fideicomiso, pero permitiendo técnicas adicionales de planeación fiscal que podrán ser empleadas. Las sociedades familiares limitadas se usan típicamente por aquellos que tienen grandes patrimonios y por lo mismo tienen necesidad de una planeación patrimonial especializada a fin de minimizar los impuestos estatales sobre: herencia, muerte y patrimonio así como proporcionar elementos de protección para los activos.>

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