Cuándo contratar un abogado especializado en planificación patrimonial y fideicomisos

¿Ya decidió crear un plan de sucesión? ¡Felicitaciones! Ha tomado la mejor decisión para el futuro de sus seres queridos. Un plan patrimonial abarca mucho más que un simple testamento; dependiendo de sus bienes y circunstancias particulares, podría optar por instrumentos legales adicionales que le garanticen una mayor tranquilidad en el largo plazo.

¿Le conviene un testamento vital? ¿Cuáles son los diferentes tipos de fideicomiso? ¿Es buena idea establecer un poder legal para sus asuntos financieros? Un abogado local está listo para responder todas sus dudas y asesorarle sobre las leyes federales y estatales.

Además de redactar documentos legales como testamentos, fideicomisos y poderes notariales, también le puede ayudar a establecer la tutela legal de hijos menores, evitar procesos judiciales de sucesiones y minimizar el pago de impuestos. ¿Aún no está seguro? De inmediato, unas claves para saber si debe buscar ayuda legal.

¿Cómo saber si necesito un abogado?

Antes de decidir si contratar o no a un abogado, pregúntese lo siguiente:

• ¿Qué tan grande es su patrimonio? Un patrimonio incluye no solamente las cuentas bancarias sino también todos los bienes raíces, propiedad personal, joyería y otros valores como un seguro de vida, 401K, pensiones e inversiones. Todo esto tiene implicaciones fiscales y, solo con ayuda legal y fiscal especializada, puede mitigar o eliminar el impuesto al patrimonio.
• ¿Desea crear un fideicomiso? Un fideicomiso correctamente elaborado puede permitir que sus activos pasen a sus beneficiarios sin incurrir en el costo de la legalización o sin estar sujetos al impuesto sobre el patrimonio. Un abogado experto en la ley de fideicomisos y patrimonios podría ayudarle mejor cuando redacte estos documentos.
• ¿Tiene alguna circunstancia familiar especial? Si su contexto familiar es muy particular, un abogado le asesorará para encontrar el plan patrimonial que mejor se ajuste a su realidad y la de sus seres queridos. Por ejemplo, si tiene un hijo con necesidades especiales y quiere dejarle todo lo necesario para sus cuidados, puede explorar varias opciones. Igualmente, si ha tenido múltiples matrimonios puede ser recomendable el consejo de un asesor legal.
• ¿Comprende las leyes y puede cumplirlas? Cada estado tiene sus propios requisitos para la ejecución apropiada de un testamento. Algunos estados permiten testamentos hológrafos (escritos con su propia letra y que no necesitan ser notariados o firmados en presencia de un testigo). Pero esto no es recomendable. Debe asegurarse siempre de que el testamento esté correctamente ejecutado de acuerdo con la ley de su estado.
• ¿Estará cómodo preparando estos documentos de planificación patrimonial usted solo? Por tratarse de un asunto legal con implicaciones a largo plazo, considere el riesgo de cometer errores. Recuerde que no podrá cambiar las cosas una vez que haya fallecido y sus herederos tampoco.

Qué hace un abogado de planificación patrimonial

El abogado de planificación patrimonial ofrece una amplia gama de servicios y la elaboración de documentos. Entre estos se encuentran:

• testamento
• poder notarial
• fideicomisos

Estos documentos legales permiten expresar sus deseos en cuanto a herencias, directivas anticipadas sobre atención médica y toma de decisiones críticas en caso de incapacidad.

A través de un fideicomiso, por ejemplo, se designa a una persona (fiduciario) que se encargará de administrar sus propiedades o activos para sus beneficiarios. Los fideicomisos pueden funcionar en lugar de un testamento o como complemento. Existen diferentes tipos de fideicomisos según las necesidades legales, como fideicomisos revocables o testamentarios.

Ventajas de contratar un abogado

Designación de beneficiarios y transferencia de propiedades. Los abogados le ayudarán a identificar todas sus propiedades y activos para designar beneficiarios y transferir sus propiedades de manera adecuada. El proceso de distribución de sus bienes puede ser tan simple como dividir los activos entre los miembros de la familia, pero en ocasiones puede involucrar decisiones personales o comerciales complejas.

Puede transferir activos directamente a familiares y seres queridos con una designación de beneficiario, siguiendo las instrucciones proporcionadas por la compañía financiera que posee el activo. Las designaciones de beneficiarios son comúnmente utilizadas para:

• pólizas de seguro de vida;
• planes de jubilación;
• cuentas de corretaje.

Estas designaciones de beneficiarios se pueden actualizar en cualquier momento y se deben revisar regularmente. Tras su fallecimiento, el albacea de su patrimonio (custodio designado por usted) supervisará la transferencia de sus activos a los beneficiarios que has designado.

Ayuda para minimizar los impuestos patrimoniales. La planificación fiscal es una buena razón para contar con un abogado. Los impuestos estatales y federales sobre el patrimonio no siempre son un problema, pero cuando lo son, la planificación fiscal se convierte en una de las tareas más importantes del abogado durante el proceso de planificación patrimonial.

Actualmente, existe un impuesto federal (en inglés) sobre el patrimonio que va desde el 18% al 40%, pero solo se aplica a patrimonios que superan los $12 920 000. Varios estados y Washington, D.C., también tienen impuestos sobre el patrimonio o las herencias, pero las leyes cambian.

Un abogado experimentado le asesorará en la declaración de impuestos patrimoniales, tanto federales como estatales, asegurándose de que su patrimonio esté protegido y distribuido según sus deseos.

Tutela de menores. Un abogado con experiencia puede ayudarle a establecer la tutela legal para hijos menores, algo especialmente importante para padres con hijos con necesidades especiales.

Los abogados de planificación patrimonial comprenden los muchos factores a considerar en la custodia de menores y pueden ayudarle a encontrar un abogado en derecho de familia si fuera necesario.

Abogados experimentados ya han redactado información sobre tutela en testamentos anteriores y sabrán cómo escribir el suyo para cumplir con los requisitos locales. Además, si tiene un hijo con necesidades especiales, puede asesorarle sobre un fideicomiso para necesidades especiales u otros fideicomisos revocables en vida. Su abogado le explicará el proceso de administración de fideicomisos y podrá determinar si es adecuado para su situación.

Evitar el proceso judicial de sucesiones. Para evitar un proceso de sucesión judicial, que puede ser costoso y prolongado, una planificación adecuada es fundamental.

Un abogado con experiencia en el tema le ayudará a planificar su patrimonio para mantener la mayor cantidad de sus bienes fuera del proceso judicial de sucesiones. Esto a veces implica transferir activos a un fideicomiso en vida o ceder activos a beneficiarios mediante donaciones sujetas al impuesto sobre donaciones y patrimonio unificado.

Si un testamento se disputa después del fallecimiento del testador, el abogado de sucesiones o de planificación patrimonial puede brindar asistencia. Tendrá todo documentado y podrá guiar a su familia durante el proceso. Un abogado experto siempre evaluará su situación para hacer recomendaciones específicas para usted.

Recuerde, si bien usted mismo puede escribir su testamento y otros documentos necesarios para establecer su última voluntad, contar con un abogado especializado es de gran utilidad para garantizar que su plan de patrimonio y necesidades se cumplan en el futuro.

La experiencia de un profesional en la redacción de documentos legales y la guía en cuestiones de planificación del patrimonio aseguran que se cumpla el proceso legal y se realice una distribución adecuada de sus bienes y activos. ¿Ya decidió contratar un abogado en el área? Aquí le contamos cómo escoger uno.

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