¿Estoy obligado a tener testamento?

Usted no está obligado a tener un testamento, pero es recomendable. La razón es sencilla: si no establece el destino de sus bienes y otros asuntos, las leyes de su estado lo harán por usted siguiendo los procedimientos establecidos para las personas que mueren sin testamento (sucesión intestada).

Qué es un testamento

Un testamento (will en inglés) es un documento legal que expresa cómo una persona desea que se distribuyan sus propiedades y activos después de su muerte. Es un acto personalísimo que también permite establecer la voluntad del testador con respecto a otros asuntos, como tutores para sus hijos menores.

Si bien cada estado tiene sus propias leyes, en general, se requiere que el testador tenga como mínimo 18 años de edad y demuestre que está en “sano juicio”. Algunos estados exigen que la firma del testamento sea en presencia de testigos.

Debe quedar establecido en el documento que es su testamento y última voluntad. En el caso de un testamento ológrafo (escrito a mano), se suele incluir una cláusula para tal efecto.

¿Sabía que la definición de herederos puede diferir según el estado? Si no tiene testamento, puede suceder que se dividan sus activos de forma diferente a como usted lo hubiera hecho. Tener un testamento válido no solo evita conflictos familiares, le da la tranquilidad de que se respetarán sus deseos. ¿Todavía no está seguro de necesitarlo? De inmediato le damos diez razones para hacer un testamento.

10 razones para crear un testamento

1. Usted decide quién recibirá cada una de sus posesiones. Como testador, puede evitar las disputas familiares. ¿Quién se queda con las joyas de mamá? Si lo dejó por escrito, sus hijos no podrán discutir por eso. Con un testamento también protege sus bienes inmuebles y posesiones más preciadas de caer en manos de alguien que usted no escogería, como un pariente con el que no tiene contacto alguno. Recuerde: si muere sin un testamento, un tribunal de sucesiones distribuirá su patrimonio de acuerdo con las leyes estatales sobre intestados.
2. Puede establecer quién cuidará de sus hijos menores de edad y mascotas. Con un testamento escrito tiene el poder de decidir quién cuidará de sus hijos menores cuando usted ya no esté. Si no lo hace y el otro padre del niño no está vivo o en capacidad de asumir la responsabilidad, un tribunal designará un tutor, probablemente entre sus familiares, pero quién mejor que usted para saber quién debería cuidar de su hijo. Nombrar a un tutor de confianza en su testamento le da tranquilidad de saber que su hijo estará con la persona adecuada. ¡Y no olvide a sus hijos peludos! Las mascotas no pueden heredar, pero puede hacer arreglos para que alguien cuide de ellas.
3. Facilita el proceso de sucesión. La sucesión es el proceso legal para establecer la validez de su testamento. El término también se refiere generalmente al proceso supervisado por el tribunal de distribución de un patrimonio. La sucesión no siempre es prolongada o costosa. Esto depende de factores como el tamaño y el valor de su patrimonio. Un testamento redactado claramente puede minimizar retrasos innecesarios. Por ejemplo, si un miembro descontento de la familia impugnara la distribución porque cree que merece más, un testamento válido resuelve rápidamente la disputa. Con un testamento, le regala a sus seres queridos la posibilidad de un proceso de sucesión más rápido y sencillo.
4. Minimiza los impuestos sobre el patrimonio. Puede explorar diversas herramientas de planificación patrimonial para minimizar los impuestos sobre su patrimonio y reducir los impuestos sobre herencias que sus seres queridos tengan que pagar al recibir bienes de su patrimonio. Si tiene un patrimonio grande en Estados Unidos que excede la exención federal del impuesto sobre el patrimonio, es posible que desee tener en cuenta la planificación fiscal.
5. Designa quién administrará su patrimonio. La persona designada para la administración de un patrimonio se conoce como su representante personal, también llamado albacea o testamentario. Es el responsable de pagar deudas, notificar al banco y otras empresas, cancelar cuentas bancarias, tarjetas de crédito y distribuir el patrimonio después de la muerte del testador. Si no nombra a esta persona en un testamento, un tribunal lo hará por usted. El albacea tiene una responsabilidad muy importante. Lo ideal es designar a alguien organizado, confiable y competente. Algunos eligen a miembros de la familia, sin embargo, esto es opcional y podría no ser la mejor opción si le preocupan las disputas familiares.
6. Puede desheredar a personas que no desea que reciban su propiedad. Las leyes de intestados tienen una jerarquía de herencia basada en sus parientes sobrevivientes (herederos) que podría no reflejar el estado actual de las relaciones entre usted y sus familiares. Con un testamento, puede especificar quiénes serán sus beneficiarios para que las leyes no les dejen por fuera. También le permite desheredar a herederos que en base a esas leyes podrían estar incluidos. Asegúrese de que sus instrucciones sean claras y directas para evitar confusiones y posibles disputas entre sus familiares después de su muerte.
7. Puede hacer regalos y donaciones. Además de distribuir su patrimonio entre su familia, un testamento también le permite hacer donaciones a sus causas benéficas favoritas. Esto es especialmente beneficioso porque los regalos hasta ciertas cantidades también pueden reducir su responsabilidad tributaria. Al redactar su testamento, verifique las exclusiones más actualizadas del impuesto sobre donaciones. Las leyes de intestados no contemplan donaciones caritativas.
8. Su testamento se puede actualizar. Su testamento puede (y debe) actualizarse si cambian las circunstancias de su vida. El nacimiento de un nuevo hijo, la muerte de un familiar o un divorcio, son algunas razones por las que debería actualizar su testamento para evitar problemas legales en el futuro.
9. Evitará conflictos legales. Un testamento es un documento legalmente vinculante que expresa los deseos de la persona fallecida. Sus familiares descontentos pensarán dos veces antes de pelear legalmente su testamento porque este tipo de disputas legales rara vez tienen éxito.
10. El mañana no está garantizado. Un testamento es la piedra angular de una buena planificación patrimonial. No deje que la procrastinación se apodere de usted y pierda la oportunidad de redactar un testamento cuando puede hacerlo. Evite angustia adicional a los miembros de su familia durante un momento ya emocional teniendo un testamento válido.

¿Está listo para crear su testamento?

Estas son solo las diez principales razones para tener un testamento, pero hay muchas más. Si ya lo decidió, no dude en comenzar el proceso lo antes posible.

La mayoría de las veces, los patrimonios son simples. En estos casos, puede ahorrar tiempo y dinero redactando su propio testamento con herramientas de planificación patrimonial en línea. En nuestro sitio asociado FindLaw (en inglés) puede hacerlo usted mismo. Si tiene un patrimonio grande, un dependiente con necesidades especiales o preguntas adicionales, busque asesoría legal de un abogado de planificación patrimonial cerca de usted.

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