¿Qué se emplea en las estafas fraudulentas por afinidad?

Muchas veces se emplean “Ponzi” ó esquemas piramidales en las estafas fraudulentas por afinidad en donde el dinero invertido por nuevos inversionistas se utiliza para efectuar pagos a inversionistas anteriores, lo que dá la falsa impresión a éstos últimos de que sus inversiones son exitosas. La ilusión de estos éxitos engaña a los nuevos inversionistas que han colocado su dinero en ese esquema, y hacen caer a los anteriores inversionistas en una sensación falsa de seguridad acerca de sus inversiones, mientras que el defraudador está robándose el dinero. Ambos tipos de esquemas dependen de una corriente constante de nuevas inversiones. Entonces, ocurre lo inevitable, el suministro de los inversionistas se seca, la pirámide se colapsa y los inversionistas pierden la mayor parte ó todo su dinero. Dada la trama ajustada de la estructura de muchos grupos, los reguladores y funcionarios ejecutores de la ley encuentran muy difícil detectar una estafa por afinidad. Las víctimas de estas estafas frecuentemente no notifican a las autoridades ó hacen valer sus derechos legales, por que se sienten incómodos ante la idea de tener “a uno de los suyos” en problemas con la policía, en lugar de ellos tratan de arreglarse con el malhechor dentro del grupo y evitar que esa información salga del grupo y pueda evitar que otras personas sean estafadas.