¿Cómo decidir si necesita un abogado especializado en planificación de patrimonios y fideicomisos?

Usted mismo puede escribir su testamento y todos los documentos necesarios para establecer su voluntad a la hora de planificar qué hacer con su patrimonio. En las tiendas de libros y en internet hay mucho material útil al respecto. Sin embargo, antes de comprar alguno de estos productos educativos es importante considerar si sus intereses podrían estar mejor atendidos mediante la contratación de un abogado que redacte los documentos por usted. conozca

Factores a considerar

Antes de tomar la decisión acerca de contratar o no a un abogado, debería pensar lo siguiente:

  • ¿Qué tan grande es su patrimonio? Un patrimonio incluye no solamente las cuentas bancarias sino también todos los bienes raíces, incluyendo una casa, propiedad personal, joyería y otros valores como el seguro de vida, 401ks, pensiones e inversiones. Hay libros y recomendaciones en línea que fomentan el “hágalo usted mismo” a la hora de redactar un testamento y establecer su planificación de patrimonios; pero estas herramientas no están diseñadas para ayudar legalmente a un individuo a mitigar o eliminar el impuesto al patrimonio. Por ejemplo, si sus propiedades valen un millón de dólares o más, entonces estaría sujeto a este tipo de impuesto federal y el cálculo va a depender del año en que usted fallezca, por lo general las tasas del impuesto van de 45% a 55%. Así que no subestime el valor de su patrimonio, un abogado especializado en planificación de bienes y voluntad puede discutir varias formas para disminuir el monto de su patrimonio, a través de fideicomisos, o regalos anuales a los miembros de su familia u otros individuos, o haciendo contribuciones de caridad y de esta forma pagar menos impuestos.
  • ¿Desea crear un fideicomiso? Un fideicomiso correctamente elaborado puede permitir que sus activos pasen a sus beneficiarios sin incurrir en el costo de la legalización, o sin estar sujetos al impuesto sobre el patrimonio. Estos beneficios solamente se emplean a los fideicomisos que reúnen ciertos requisitos, por lo tanto, un abogado experimentado en la ley de fideicomisos y patrimonios podría ayudarle mejor cuando redacte estos documentos.
  • ¿Tiene alguna circunstancia familiar especial? Si su contexto familiar es muy particular, sería buena idea consultar con un abogado para que tenga la planificación patrimonial que mejor se ajusta a su realidad. Por ejemplo, si tiene un hijo con necesidades especiales y quiere asegurarse de que su hijo se beneficie de su capital, aunque él no esté capacitado para administrar el dinero heredado, entonces le conviene consultar a un abogado para saber cómo proceder. Igualmente, si ha tenido múltiples matrimonios o si está buscando desheredar a un hijo, entonces también es recomendable buscar el consejo de un asesor legal.
  • ¿Comprende los requisitos legales de los testamentos y puede cumplirlos? Cada estado tiene sus propios requisitos para la ejecución apropiada de un testamento. Algunos estados permiten los testamentos hológrafos, que están escritos con su propia letra y que no necesitan ser notariados o firmados en presencia de un testigo. Si usted transcribe su testamento y decide seguir las instrucciones de algún producto “hágalo usted mismo” o un amigo lo redacta por usted, entonces debe asegurarse que el testamento esté correctamente ejecutado de acuerdo con la ley de su estado.
  • ¿Se va a sentir cómodo preparando estos documentos usted solo? Finalmente, debe considerar su propia tolerancia a los errores, recuerde que no podrá cambiar las cosas una vez que haya fallecido y sus herederos tampoco. En consecuencia, sí es importante asegurarse que su patrimonio sea distribuido de acuerdo con sus deseos, y lo mejor es consultar con un abogado.

Aunque no todo testamento requiera de un abogado, debería considerar cuidadosamente todos los factores descritos aquí cuando decida planificar su voluntad y el destino de su patrimonio.

 

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